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O líder do grupo criminoso que aplica golpes do empréstimo consignado foi preso na manhã desta quinta-feira (10) em Canoas. Na conta bancária dele, a polícia encontrou R$ 5 milhões de reais.
A base do grupo criminoso, conforme investigado da Polícia Civil, era Canoas. Dos nove presos durante a Operação Lucas 12, oito foram encontrados na cidade.
Como começou a investigação
O grupo entrou no radar da polícia após uma servidora pública procurar a Polícia Civil em Juazeiro do Norte, no Ceará, para denunciar que foi vítima do “golpe da portabilidade de empréstimo – compra de dívida”. Após o registro da ocorrência, os policiais tentaram identificar quem teria recebido o dinheiro da denunciante. De inicio, os agentes apuraram que existiam diversas empresas, com o mesmo nome fantasia, mas com CNPJ diferentes. Todas estavam registradas na Receita Federal com a atividade de empréstimos financeiros e correspondência bancária.
Ao longo da investigação, os investigadores descobriram a existência de uma organização criminosa que utilizava dados pessoais e registros bancários de servidores públicos para entrar em contato com as vítimas e oferecer propostas de quitação de dívidas. Os bandidos sempre ofereciam ofertas mais vantajosas em relação aos empréstimos consignados atuais, além de supostos reembolsos por empréstimos em andamentos.
Movimentação de milhões de reais
Durante a apuração dos crimes de estelionato e lavagem de dinheiro, os policiais apuraram que dois dos investigados compraram um apartamento de R$ 350 mil e pagaram em espécie. Além disso, no último ano, eles movimentaram milhões de reais em contas bancárias.
Como funciona o golpe?
O “golpe da portabilidade de empréstimo – compra de dívida”, funciona da seguinte forma: os bandidos convencem a vítima a adquirir um novo empréstimo consignado alegando que o valor será utilizado para pagar empréstimos anteriores. Quando o alvo transfere o valor para a conta bancária dos criminosos, eles bloqueiam a vítima nas redes sociais.